La SBS modifica Reglamentos en materia de identificación y verificación de la información del cliente
El 18 de marzo se publicó la Resolución SBS N° 908-2025, la cual modifica el Reglamento de Cuentas Básicas y el Reglamento de Operaciones con Dinero Electrónico, con el objetivo de realizar precisiones respecto a la identificación y verificación de la información del cliente.
La Resolución se publica en el marco de la Política Nacional de Inclusión Financiera, que busca promover la inclusión financiera en el país.
Detalle de las disposiciones:
- Se modifica una de las condiciones para la apertura de una cuenta básica, quedando redactada de la siguiente manera: a) Es abierta por personas naturales nacionales o extranjeras (Se elimina la palabra «residentes»). Cabe precisar que, según la SBS, la cuenta básica es una cuenta de ahorro especial sujeta a límites en los retiros y depósitos, con el objetivo de evitar su uso en actividades ilícitas.
- Se amplía la gama de documentos que las personas extranjeras pueden presentar para abrir una cuenta básica en el sistema financiero. Así, además del carne de extranjería, también podrán presentar el carne de identidad, pasaporte o cualquier otro documento legalmente reconocido por las autoridades competentes para la identificación de extranjeros.
- Se precisa que las entidades del sistema financiero podrán realizar la verificación de la información a través del RENIEC, la Superintendencia Nacional de Migraciones, el Ministerio de Relaciones Exteriores o de cualquier otra entidad que permita dejar constancia de la verificación realizada.
Cuadro comparativo:
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